つみたてNISAでの投資がスタートして4回目の積立購入が2022年8月8日に受付されています。2022年8月購入のインデックスファンド内容を公開します。投資に興味を持ち始めた人にこんな感じで積立されていくのかと参考になればと思います。これから積立で購入した口数や平均取得額がいくらになったかなどを紹介していこうと思います。
私個人が調べた内容や個人の感想のため正確性に欠ける可能性があります。投資を始める際には当サイトの内容をうのみにせず、ご自身で調べ直すようにお願いします。
投資初心者が始めた つみたてNISAインデックス投資【2022年8月｜4回目】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
私の計画として先月と変わりがなくアメリカ、全世界、新興国の３つを投資先として投資金額の割合としてもアメリカ＞全世界＞新興国といった考えで進めようとしています。それを踏まえて私が積立設定を行っているインデックスファンド４つについて、選んだポイントや積立で購入した口数、平均取得額を公開していきます。
つみたてNISAで始めるインデックス投資を投資の初心者におすすめする詳細はこちらになります▼
2022年8月つみたてNISA購入① 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 色々なサイトでオススメされている
- 米国株式市場の約4,000銘柄に分散投資されている
- 楽天証券では購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.162％で比較的低コスト
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、アメリカ市場の誰もが知っている大企業だけでなく高いパフォーマンスが期待できる中小型株にも投資されています。コツコツ資産形成を目指す中長期的な投資に向いているインデックスファンドです。
2022年8月に積み立てされた、楽天・全米株式インデックス・ファンドは「取得総額：10,000円」で「平均取得価格（1万口当たり）：20,276円」を「購入数量：4,932口」となっています。2022年7月の購入と比較すると同じ購入金額で下記のような差となっています。
- 購入数量：274口 ↓減少
- 取得価格（1万口当たり）：1,068円 ↑増加
2022年8月は楽天・全米株式インデックス・ファンドで「増額設定：5,000円」を設定していて、「取得総額：5,000円」で「平均取得価格（1万口当たり）：20,276円」を「購入数量：2,466口」を追加で購入しています。
増額設定は2022年8月のみ行い、来月の9月からは今まで通りの金額を積み立てる予定です。
「楽天・全米株式インデックス・ファンド」での8月は平均取得価格を上げることになり、増額設定分の単価も7月までの平均取得単価と比べて高いため、楽天・全米株式インデックス・ファンドの全体的な平均取得価格が大きく上がってしまいました。
2022年8月つみたてNISA購入② eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 色々なサイトでオススメされている
- アメリカの主要産業を代表する約500社に投資されている
- 購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.0968％で低コスト
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、中長期で経済成長が期待できるアメリカの主要産業を代表する約500社に投資されています。eMAXIS Slim シリーズならではの業界最低水準の運用コストとなりコツコツ資産形成を目指す中長期的な投資に向いているインデックスファンドです。
2022年8月に積み立てされたeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は「取得総額：11,000円」で「平均取得価格（1万口当たり）：19,603円」を「購入数量：5,611口」となっています。2022年7月の購入と比較すると同じ購入金額で下記のような差となっています。
- 購入数量：282口 ↓減少
- 取得価格（1万口当たり）：936円 ↑増加
2022年8月はeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)で「増額設定：5,000円」を設定していて、「取得総額：5,000円」で「平均取得価格（1万口当たり）：19,603円」を「購入数量：2,551口」を追加で購入しています。
増額設定は2022年8月のみ行い、来月の9月からは今まで通りの金額を積み立てる予定です。
「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」での8月は平均取得価格を上げることになり、増額設定分の単価も7月までの平均取得単価と比べて高いため、楽天・全米株式インデックス・ファンドの全体的な平均取得価格が大きく上がってしまいました。
2022年8月つみたてNISA購入③ eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- 色々なサイトでオススメされている
- 全世界（日本含む）に投資されている
- 購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.1144％で低コスト
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、全世界（日本含む）に投資されていますが、そのうち8～9割程度が先進国（そのうちアメリカが6割程度）を対象としていて新興国への投資は少ないです。eMAXIS Slim シリーズならではの業界最低水準の運用コストとなるインデックスファンドです。
2022年8月に積み立てされたeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は「取得総額：10,000円」で「平均取得価格（1万口当たり）：17,047円」を「購入数量：5,866口」となっています。2022年7月の購入と比較すると同じ購入金額で下記のような差となっています。
- 購入数量：237口 ↓減少
- 取得価格（1万口当たり）：661円 ↑増加
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は増額設定は無しです。
「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」での8月は平均取得価格を上げることになりました。ここまでの３つの米国関連インデックスファンドは7月中に右肩上がりの傾向が強く全体的に平均単価を上げてしまいました。
2022年8月つみたてNISA購入④ eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- 新興国に投資されている
- 株式の変動が大きい
- 購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.187％で低コスト
eMAXIS Slim 新興国株式インデックスは、新興国（中国と台湾がメイン）に対して投資されメインの中国と台湾で約5割程度、その他は 韓国、インド、ブラジル などに投資されています。上記の3つに比べると株式の変動が大きく状況によってはリスクが高くなる可能性があります。eMAXIS Slim シリーズならではの業界最低水準の運用コストとなるインデックスファンドです。
2022年8月に積み立てされたeMAXIS Slim 新興国株式インデックスは「取得総額：2,333円」で「平均取得価格（1万口当たり）：12,553円」を「購入数量：1,859口」となっています。2022年7月の購入と比較すると同じ購入金額で下記のような差となっています。
- 購入数量：14口 ↑増加
- 取得価格（1万口当たり）：93円 ↓減少
eMAXIS Slim 新興国株式インデックスは増額設定は無しです。
「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」での8月は平均取得価格を下げることが出来ました。米国関連の強い他のファンドとは異なり7月に続いて平均取得価格が下がる結果となっています。
まとめ
- このまま４つのファンドを継続
- 9月からは1万円分の増額設定を解除
- つみたてNISAの利用初年度は満額を目標にはしていない
米国関連の３つは平均取得価格を上げることになってしまいます。新興国株式インデックスは若干下がりましたが、全体的にはこうちょうだった7月です。
まだまだ、これから資産を形成しようという段階ですから保有している口数も少なく損失も数千円程度で済みます。
米国の景気後退懸念がある中で年初からは下がっているものの、つみたてNISAを始めてた5月からはそこまで下落していません。
少なくとも今年いっぱいはこの下落傾向が続いて平均取得価格が下がってくれればと個人的には思っています。
8月はつみたてNISA利用枠が余っていたため、楽天・全米株式インデックス・ファンドとeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)で各5,000円を増額設定して購入しましたが、9月からはこの増額設定を解除しています。
解除した理由は、単元未満株での日本高配当の個別株投資を始めたので、そちらの資金として利用するために解除しています。
2022年8月の投資計画についての詳細はこちらになります▼
5回目の積立となる2022年9月つみたてNISAのインデックス投資は「投資初心者が始めた つみたてNISAインデックス投資【2022年9月｜5回目】」になります。
3回目の積立となる先月の2022年7月つみたてNISAのインデックス投資は「投資初心者が始めた つみたてNISAインデックス投資【2022年7月｜3回目】」になります。
- 重要なのは「運用コスト」「ファンド純資産」「リスク」
- 運用コストは0.2％未満を探す＝運用コスト
- 人気があるファンドに投資する＝ファンド純資産
- リスクがあるものは全体の10％までのマイルール＝リスク
自分で作成したマイルールに沿って選んだものになりますので、評価額が上がろうが下がろうが当面の間は見守っていこうと思っています。マイルールは年末くらいに見直しを行うのが翌年に向けて良いかなと考えています。
皆さんもマイルールを作成してしっかり守ることをやってみてはいかがでしょうか。
投資の初心者に始め方を完全解説したページはこちらになります▼
投資はリスクを伴う行為であり、リスクを十分に理解して自分の判断で決めましょう。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
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