投資初心者が始める投資としてつみたてNISAをオススメしてきました。私が実際につみたてNISAで積立設定したインデックスファンドを公開します。
投資初心者で何から始めてみようかと考えている方の参考になればと思います。
私個人が調べた内容や個人の感想のため正確性に欠ける可能性があります。投資を始める際には当サイトの内容をうのみにせず、ご自身で調べ直すようにお願いします。
投資初心者初めてのつみたてNISA【インデックスファンド４つ】
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
私の計画としてはアメリカ、全世界、新興国の３つを投資先として投資金額の割合としてもアメリカ＞全世界＞新興国といった考えで進めようとしています。それを踏まえて私が積立設定を行っているインデックスファンド４つについて、選んだポイントや考えをお伝えします。
つみたてNISAで始めるインデックス投資を投資の初心者におすすめする詳細はこちらになります▼
投資初心者のおすすめ① 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 色々なサイトでオススメされている
- 米国株式市場の約4,000銘柄に分散投資されている
- 購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.162％で比較的低コスト
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、アメリカ市場の誰もが知っている大企業だけでなく高いパフォーマンスが期待できる中小型株にも投資されています。コツコツ資産形成を目指す中長期的な投資に向いているインデックスファンドです。
1つ目が「楽天・全米株式インデックス・ファンド」となります。こちらは色々なサイトでつみたてNISAで米国株投資をするのならオススメされています。
また、米国株式市場の約4,000銘柄に分散投資されていて購入手数料が掛からずに運用コストも低いことからこのインデックスファンドを始めに決めました。
投資初心者のおすすめ② eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- 色々なサイトでオススメされている
- アメリカの主要産業を代表する約500社に投資されている
- 購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.0968％で低コスト
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、中長期で経済成長が期待できるアメリカの主要産業を代表する約500社に投資されています。eMAXIS Slim シリーズならではの業界最低水準の運用コストとなりコツコツ資産形成を目指す中長期的な投資に向いているインデックスファンドです。
2つ目が「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」となります。こちらも色々なサイトでオススメされているインデックスファンドです。こちらは投資先の連動指数としても人気のアメリカ株価指数であるS&P500指数に連動するように運用され、購入手数料が掛からずに運用コストも低いことからこのインデックスファンドを始めに決めました。
投資初心者のおすすめ③ eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
- 色々なサイトでオススメされている
- 全世界（日本含む）に投資されている
- 購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.1144％で低コスト
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、全世界（日本含む）に投資されていますが、そのうち8～9割程度が先進国（そのうちアメリカが6割程度）を対象としていて新興国への投資は少ないです。eMAXIS Slim シリーズならではの業界最低水準の運用コストとなるインデックスファンドです。
3つ目は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」となります。こちらも色々なサイトでオススメされているインデックスファンドです。全世界をまるっと投資していますが新興国への投資が少ないです。投資先としてこれ一本で十分といわれる方も少なくないです。こちらも購入手数料が掛からずに運用コストも低いことからこのインデックスファンドを始めに決めました。
投資初心者のおすすめ④ eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- 新興国に投資されている
- 株式の変動が大きい
- 購入時手数料がかからない（ノーロード）
- 管理費用が0.187％で低コスト
eMAXIS Slim 新興国株式インデックスは、新興国（中国と台湾がメイン）に対して投資されメインの中国と台湾で約5割程度、その他は 韓国、インド、ブラジル などに投資されています。上記の3つに比べると株式の変動が大きく状況によってはリスクが高くなる可能性があります。eMAXIS Slim シリーズならではの業界最低水準の運用コストとなるインデックスファンドです。
4つ目は「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」となります。こちらは日本やアメリカなどの先進国以外も投資してみたいと思っていたため検討をしました。やはり資産形成をするのであれば上記の３つで十分な気がしていましたが、多少リスクがあっても大きく成長する可能性がある新興国への投資を決めました。
まとめ
- 重要なのは「運用コスト」「ファンド純資産」「リスク」
- 運用コストは0.2％未満を探す＝運用コスト
- 人気があるファンドに投資する＝ファンド純資産
- リスクがあるものは全体の10％までのマイルール＝リスク
私は投資を始めるために学んだことのひとつに投資先で重要なのは「運用コスト」「ファンド純資産」「リスク」の３つかなと感じています。
その中でマイルールを作成してるルールに沿って選んだものが今日紹介した４つのファンドになります。
マイルールは迷った時の基準になると思うのである程度の期間はしっかり守り、一定の間隔で見直しを行うのが良いかなと考えています
皆さんもマイルールを作成してしっかり守ることをやってみてはいかがでしょうか。
2回目の積立となる先月の2022年6月つみたてNISAのインデックス投資は「投資初心者が始めた つみたてNISAインデックス投資【2022年6月｜2回目】」になります。
投資の初心者に始め方を完全解説したページはこちらになります▼
投資はリスクを伴う行為であり、リスクを十分に理解して自分の判断で決めましょう。
最後まで読んでいただき、ありがとうございます。
コメント